Виртуални валути hit the world stage: бързо развиващият се правен статус на bitcoin

Tom Chatfield: 7 ways video games engage the brain (Юли 2019).

Anonim

Поздравления, света на виртуалните валути - Ню Йорк иска да ви регулира изрично! Това е колко важно е Bitcoin и другите цифрови валути да са станали през последните години. И както знаем, това, което се случва във финансовия свят на Ню Йорк, често има последици за по-широкия свят. Цялото неотдавнашно внимание, което Ню Йорк е платило на виртуална валута, повдига много важни правни въпроси с потенциално дълбоки последствия. Тази статия ще ви предложи кратко проучване само на някои от тях.

Криптична история на парите

Bitcoin е най-новият и най-известен в дългата динамична валута. Основната предпоставка за цифровите валути е, че те се опитват да създадат средство за обмен на базата на неизменна математика, като по този начин въвеждат валутата извън контрола или манипулирането на което и да е правителство. Не след дълго, след като компютърът е измислен, хората започнаха да обсъждат развитието на валутата въз основа на тази поредица от нули и тези, наречени "бита". "

Но посредниците се връщат към първия бартер с пещерни хора. Когато А и Б за пръв път обмениха стоки, всеки получи нещо от другото, което искаше. Скоро дойде моментът, когато Б наистина не искаше повече ябълки, но знаеше, че може да ги размени с C за домати B, които наистина искаха. Скоро имаше опис, който чакаше да бъде сменен. И скоро след това Б имаше нужда от средства за съхранение на натрупаното му богатство, различно от домати и други продукти, за които бе заменил.

Първоначално богатството на Б може да е било представено в определени мъниста или специални скали. След това дойде топена мед и в крайна сметка злато и сребро. Тогава имаше проблем с съхраняването на това богатство

инвентаризация. Така че тук дойдоха банки и монети, отрязани от правителствата, следвани от възрастта на хартия или фиатски пари, чекове и кредитни карти. Днес, вместо масите хартия, движещи се през банковата система, всичко това прехвърляне на богатство - дебитиране и кредитиране - се извършва по електронен път. Това означава, че вече сме в ерата на цифровата валута.

Въвеждането на оригиналната бяла книга от псевдонимния основател на Bitcoin "Satoshi Nakamoto" гласи:

"Необходима е електронна платежна система, базирана на криптографско доказателство, вместо на доверие, които желаят да сключат сделки директно помежду си, без да е необходима надеждна трета страна. Транзакции, които са изчислително непрактични за обрат, ще предпазят продавачите от измами …. Системата за измами е защитена, доколкото честните възли колективно контролират по-голяма производителност на процесора от която и да е съдействаща група от нападателни възли. "

Това, което Nakamoto не можа да се справи по това време, беше законният статут на Bitcoin във валутния и данъчен свят. Какво точно е Bitcoin за правни цели? Това е критичен въпрос, защото правната характеристика на Bitcoin прави разлика дали е регулирана, как е регулирана и кой я регламентира.

До този момент Bitcoin се разглежда като валута и стока. В SEC v. Shavers, федерален съд в Тексас твърди, че тъй като Bitcoin би могъл да бъде използван за закупуване на неща, различни от самия Bitcoin, това са пари. Съдът установи, че плащането в битови отпадъци за акции в бизнес, управлявана от други лица за печалба, е закупуване на ценна книга и подлежи на регулиране от SEC. Съдът не се занимаваше с естеството на това, което бизнесът щеше да направи с "парите". - Предприятието е имало намерение да се занимава с бикове.

Съдът би могъл да класифицира сделката като инвестиция в стоки, като бизнес търговия Bitcoin или като търговия с валута. Случаят представя различни начини за разглеждане на Bitcoin, заедно с няколко възможни регулаторни схеми: валута, ценни книжа, стоки и валута. Всичко това подсказва още един въпрос: Кой има юридическа компетентност по сделките с Bitcoin? Да предположим, че фирма А, физически в страна Х, използва интернет, за да намери размяна, "GiveandTake", на която тя може да предложи своите акции. Той приема плащане само в Bitcoin. Обменът е само виртуален, а фирма А не знае къде се намира борсата.

Дружеството А предлага своите ценни книжа и инвеститорите плащат за това чрез депозиране на бикове в електронния портфейл на компанията А. Портфейлът се администрира от "Maybesafe", смятан за държава Y. Компанията А няма физическо име и адрес на "Maybesafe" или инвеститорите. Всичко, което има, е имейл адресите. Разбира се, ценните книжа, които купуват инвеститорите, са наистина електронни записи. По-късно дружество А изплаща дивиденти на инвеститорите, като дивидентите се изпращат на техните виртуални портфейли чрез техните имейл адреси. Тези получатели могат да бъдат навсякъде по света.

Да предположим, че нещата се объркат. Може би някои от "четните възли" на Накамото се поддават на "нападателни възли. "Може би бизнесът просто фалира. Какво правителство (и) може да поеме юрисдикцията? На кой съд може да се потърси правосъдието? Къде се намират физическите офиси на различните участници или местоположението на техните сървъри?

Ню Йоркската история

Ню Йорк, у дома на Уолстрийт, публикува предложени наредби, определящи нейната юрисдикция като обхващаща всяка сделка "включваща Ню Йорк или жител на Ню Йорк. "Има определени граници за" ангажираност ", но въпреки това, всеки в бизковия бизнес" с участието на "Ню Йорк ще трябва да получи лиценз. Единственото реално изключване е за "търговци и потребители", които "използват виртуална валута само за покупката или продажбата на стоки или услуги. "В света на банковия сектор най-високият съд в Ню Йорк е постановил, че неговите съдилища имат юрисдикция над ливанската канадска банка, съдени от граждани на САЩ, Канада и Израел, живеещи в Израел, които са били жертви на ракетни атаки на" Хизбула ". Твърдението е, че банката е подпомагала Хизбула чрез "улесняване на международните парични транзакции", като е използвала своята кореспондентска банка в Ню Йорк, за да прехвърли пари на агенти на "Хизбула". Този подход може да се приложи към Bitcoin.Пазете Bitcoiners!

В нашия хипотетичен случай предложените от Ню Йорк правила биха могли да изискват дружество А да знае физическия адрес на обмена, да има лиценз за обмен и портфейл и всички страни, включително инвеститорите, да знаят с кого се занимават, имейл адреси.

Предложеният регламент изисква всички реклами от лицензополучатели да включват името и изявление, че те са лицензирани да участват в "виртуална валутна дейност" от Ню Йорк. Лицензът ще служи като рекламна значка за почтеност, като банка, която твърди, че е член на FDIC. Надяваме се, няма да има Mt. Gox или Silk Road fiascos от лицензиантите на Ню Йорк.

Но това е трудна регулация. Кандидатите трябва да подадат пръстови отпечатъци, обширна информация за персонала, сертификация на външен изследовател, подробен бизнес план и одитирани финансови данни - подобно на банка.

Веднъж в бизнеса, лицензополучателят трябва да има писмен план за съответствие, да поддържа персонал за съответствие, да бъде одитиран и да докладва често на регулаторите. Наред с други неща, ако например 10 000 долара в битч или пари се предават в "един ден от едно лице", както при купуването на акции "включващи Ню Йорк или друго местно лице в Ню Йорк", лицензополучателите ще трябва да подадат сигнал за транзакцията към регулаторите в Ню Йорк.

Някои закони, които могат да се прилагат

Мрежата на Министерството на финансите за финансова престъпност (FinCEN) изисква от финансовите институции на САЩ да помагат на правителствените агенции на САЩ да откриват и предотвратяват изпирането на пари и друга престъпна дейност. Съгласно Закона за електронните парични преводи трябва да се докладва всяко прехвърляне на средства, различни от транзакция, получена чрез чек или подобен хартиен уред, която се инициира чрез електронен терминал, телефонен апарат или компютър. "Прехвърляне на пари" включва прехвърляне на средства от името на обществеността по всякакъв начин в страната или в чужбина. Тези закони вероятно биха обхващали Bitcoin транзакции като незаконните наркотични сделки в скандалния случай на копринен път.

Bitcoiners, както и всички фирми, ще трябва да спазват законите за ценните книжа, неприкосновеността на личния живот, данъците, здравето, законите за социално осигуряване и законите за преводите на пари и да изпълняват договорите си или да рискуват да бъдат съдени. За Bitcoiners, регулирането значително ще компрометира очевидната анонимност на валутата. Това е въпрос на повече от малко притеснение за мнозина в общността Bitcoin. Дали знакът за почтеност в Ню Йорк си заслужава?

И за останалата част от света …

Ню Йорк не е единствената юрисдикция, която обмисля дали и как да регулира Bitcoin, но с Ню Йорк, която е 800-литровата горила на финансовия свят, че останалият свят гледа много внимателно. Предвид издръжливостта на Bitcoin и непрекъснато нарастващата си известност на световната финансова сцена, правителствата навсякъде обмислят регулиране и със сигурност ще следят внимателно какво се случва в Ню Йорк.

Както се вижда сега, Русия и други могат да криминализират Bitcoin в бъдеще.От друга страна, те може да установят, че тактиката е неустойчива и лоша стъпка за собствената си финансова система. Най-добрият съвет оттук е да останете настроен. Bitcoin продължава да бъде непрестанно развиващ се правен проблем.

Снимка на Bitcoin: Русия

Ситуацията в Русия има много играчи и през 2014 г. се е променила двусмислено. През януари Банката на Русия издаде декларация, която обезкуражава използването на бикове, предупреждавайки, че руснаците, които ги използват, рискуват да станат неволно участва в незаконни дейности. След среща с банката на Русия руският генерален прокурор обяви през февруари 2014 г., че рублата, която е официалната валута на Руската федерация, съдържа руски закон, който категорично забранява на Bitcoin. Банката на Русия обаче излезе с различно тълкуване на това заседание. През март банката изясни, че не е стигнала до заключението, че всички "криптокомпютри" са забранени и че срещата е имала за цел само да разработи регулаторна рамка за борба с нелегалните операции и защита на правата на потребителите.

Изглежда, че въпросът ще бъде решен съвсем скоро, макар че руското министерство на финансите сега подкрепя законопроект, който ще приравни лица с виртуални валути на еквивалент между $ 100 и $ 840, в зависимост от характера на престъплението. Длъжностни лица и юридически лица биха били изправени пред значително по-високи глоби, до $ 12, 500. Докато Министерството на финансите се е отказало от по-ранните си опити да наложи по-тежки глоби, основната му враждебност към виртуалните валути остава непокътната. Неговата позиция обаче се противопоставя на председателя на Комисията по финансовите пазари на Дума. Предвид добре документираната двусмисленост на Русия по въпроса, съдбата на законопроекта остава несигурна, тъй като в скоро време се очаква скорошно гласуване.